עד כמה הכרחי שיורשים של קופת גמל או קרן השתלמות יהיו רשומים כמוטבים במסמכי הקופה או מספיק שהם ירשמו כמוטבים בצוואה בלבד?
( במילים אחרות : עד כמה הגוף הפיננסי רשאי לדרוש חפיפה בין שמות המוטבים בצוואה בהקבלה לאלה של הקופ"ג? והאם דרישתו גוברת על הוראות הצוואה))
תשובת עו"ד לדיני משפחה
מור שלום רב,
לגוף הפיננסי אין כל זכות ואין כל סיבה, לדרוש שתהיה חפיפה בין שמות המוטבים לשמות היורשים.
אין קשר בין הדברים וכל אחד רשאי לרשום כמוטבים, את מי שהוא רוצה, ללא כל קשר לצוואתו ו/או ליורשיו על פי דין.
עפ"י החוק, כאשר כתובים מוטבים, הם אלה שיקבלו את הכספים, ואף אין צורך בצו ירושה או צו קיום צוואה כדי לקבלם.
אם אין רשומים מוטבים, יקבלו את הכספים היורשים, שאז יש להמתין עד שיינתן צו ירושה או צו קיום צוואה, והקרן תשלום ליורשים את הכספים
אין קשר בין הדברים וכל אחד רשאי לרשום כמוטבים, את מי שהוא רוצה, ללא כל קשר לצוואתו ו/או ליורשיו על פי דין.
עפ"י החוק, כאשר כתובים מוטבים, הם אלה שיקבלו את הכספים, ואף אין צורך בצו ירושה או צו קיום צוואה כדי לקבלם.
אם אין רשומים מוטבים, יקבלו את הכספים היורשים, שאז יש להמתין עד שיינתן צו ירושה או צו קיום צוואה, והקרן תשלום ליורשים את הכספים
יש לך שאלה דומה בנושא דיני משפחה?
עורכי הדין בפורום זמינים להשיב על השאלות שלכם. הוספת שאלה לפורום אינה כרוכה בתשלום.
שאל עורך דין