האם יש צורך בהסכם מתנה להעברת כספים בין בני משפחה?

זיו שלום רב, איני מבינה במיסוי במשיכת קרן השתלמות, תצטרך להתייעץ בעניין עם רו"ח/סוכן ביטוח. במידה ותרצו כי העברת הכסף תיחשב כמתנה, לא מספיק לכתוב בסיבת העברה "מתנה" אלא יש לערוך ביניכם הסכם מתנה, אשר יכול לשמש כראייה לרשויות המס, כי הכספים אכן ניתנו במתנה ולא כהלוואה או תשלום שהוא בגדר הכנסה ועלול להיות מחויב במס. ההסכם יהיה כפוף להוראות חוק המתנה.

בהצלחה!